MANAJEMEN RISIKO LEHMAN BROTHERS

INTRODUCTION

Pada tahun 1844, Henry Lehman, anak seorang pedagang ternak (usia 23th), memutuskan untuk pindah dari Rimpar, Bavaria ke Amerika Serikat. Ia menetap di Montgomery, Alabama dan membuka sebuah toko yang diberi nama H. Lehman. 

Pada tahun 1847, Emanuel Lehman bekerja sama dengan Henry membentuk H.Lehman and Bro. Pada tahun 1850, adik bungsu mereka, Mayer Lehman, datang juga ke sana sehingga nama perusahaan diganti lagi menjadi "Lehman Brothers".

Setelah Hendry Lehman wafat ditahun 1855 pada usianya di 33 tahun, dua saudara Lehman melajutkan bisnis Lehman hingga 4 decade.

Pada tahun 1975, Lehman membeli Abraham & Co . Dan melakukan merger dengan Kuhn, Loeb & Co. dan membentuk nama baru “Lehman Brothers, Kuhn, Loeb Inc.” yang kemudian menjadi Bank Investasi terbesar ke-4 di Amerika Serikat.

2 Faktor Penyebab runtuhnya “LEHMAN BROTHERS”

1. Persaingan Internal

Pada   tanggal  3   Juli  2008  mengindikasikan  bahwa  kondisi  internal perusahaan menjadi  salah  satu penyebab  kejatuhan  Lehman  Brothers. Pada masa itu, dua kubu dalam Lehman Brothers, yaitu kubu trading yang terdiri dari para trader dan  dipimpin  oleh  Lew  Glucksman  dan  kubu  banking  yang  dipimpin  oleh  Steve Schwarzman dan Pete Peterson. Perbedaan pandangan mengenai strategi yang tepat untuk membesarkan Lehman Brotehrs menjadi dasar dari pertentangan di antara kedua kubu tersebut. Kubu Lew Glucksman melihat bahwa strategi yang tepat untuk Lehman Brothers adalah dengan memfokuskan pada arah usaha perdagangan dan underwriting surat-surat berharga. Sedangkan, kubu banking menginginkan agar Lehman Brothers menggunakan kapitalnya secara agresif untuk jenis usaha yang lebih berisiko, namun lebih menguntungkan. 

Persaingan  antara  kedua  kubu  tersebut  akhirnya  “dimenangkan”  oleh  kubu trading dan Richard Fuld, salah seorang pengikut kubu trading, ditunjuk sebagai CEO dari Lehman Brothers. Namun, di bawah kepemimpinan Richard Fuld, langkah Lehman Brothers  justru  malah mengikuti strategi yang  diusung oleh kubu banking,  yang  dulu menjadi kubu pesaingnya.

2. Krisis Subprime Mortgage

Pada tahun 2008, Lehman menghadapi kerugian yang belum pernah terjadi sebelumnya yang masih terus berlangsungnya krisis subprime mortgage.Lehman kehilangan itu tampaknya akibat setelah memegang pada posisi(surat hutang) besar di subprime. Dalam setiap peristiwa, kerugian besar diperoleh di bawah-rated mortgage-backed securities selama tahun 2008. Pada kuartal fiskal kedua, Lehman melaporkan kerugian sebesar $ 2,8 milyar dan dipaksa untuk menjual $ 6 miliar assetnya. Pada paruh pertama tahun 2008 saja, saham Lehman turun 73% dari nilai pasar. Pada Agustus 2008, Lehman melaporkan bahwa pihaknya telah memberhentikan 6% dari tenaga kerja, 1.500 orang, pada kuartal ketiga batas waktu pelaporan pada bulan September.

Pada tanggal 22 Agustus 2008, saham di Lehman ditutup naik 5% (16% untuk satu minggu) karena adanya spekulasi Korea Development Bank sedang mempertimbangkan membeli Lehman Bro. Pada 9 September, saham Lehman merosot 45% menjadi $ 7,79, setelah perusahaan Korsel tersebut membatalkan perjanjian untuk membeli. Tanggal 17 September 2008, Swiss Re memperkirakan keseluruhan rugi Lehman Brothers mencapai CHF 50 juta.

RESPON PASAR

Dampak langsung dari jatuhnya Lehman Brothers terhadap perekonomian Amerika Serikat  adalah hilangnya kepercayaan investor terhadap perekonomian Amerika yang mengakibatkan penarikan  dana mereka dari pasar  modal. 

Krisis Subprime Mortgage yang berakibat pada Lehman  Brothers,  meyurutkan  ketersediaan  likuiditas  di  pasar  modal  dan berdampak   pada   kesulitan pencarian sumber   dana   bagi   perusahaan   yang   ingin melakukan ekspansi atau pengembangan. Perusahaan yang memiliki aset obligasi ataupun surat-surat berharga lainnya mengalami penurunan nilai asset akibat  penurunan  harga  saham  dan  obligasi  secara  keseluruhan.

Risiko Strategik

Pengertian : Risiko yang disebabkan oleh adanya penetapan dan pelaksanaan rencana strategis dan kebijakan yang berdampak signifikan dan adanya penetapan dari pihak eksternal yang dapat berdampak pada pelaksanaan fungsi, tugas dan ekstensi perusahaan.

Kerugian ini akibat krisis subprime mortgage di AS dan terpaksa menghapusbukukan kredit macet sebesar USD13,8miliar (sekitar Rp 129,7 triliun).

Strategi membesarkan aset dengan terlalu banyak konsentrasi dalam portofolio subprime mortgage ternyata menimbulkan kerugian yang sulit untuk ditanggulangi bank.  Bank investasi terbesar keempat di AS sekaligus salah satu perusahaan finansial ternama di dunia (Lehman Brothers) menyatakan pailit atau bangkrut tanggal 15 September 2008.

Risiko Pasar

Pengertian : Risiko Kerugian pada posisi On dan Off Balance Sheet, karena perubahan komponen.

Risiko Pasar yang berkaitan dengan Kasus Lehman yaitu dimana Pada tanggal 22 Agustus 2008, saham di Lehman ditutup naik 5% (16% untuk satu minggu) karena adanya spekulasi Korea Development Bank sedang mempertimbangkan membeli Lehman Bro. 

Pada 9 September, saham Lehman merosot 45% menjadi $7,79, setelah perusahaan Korsel tersebut membatalkan perjanjian untuk membeli. 

Tanggal 17 September 2008, Swiss Re memperkirakan keseluruhan rugi Lehman Brothers mencapai CHF 50 juta.

Risiko Operasional

Pengertian : Risiko kerugian/karena adanya kekurangan dari komponen: Proses Internal; Sumber Daya Manusia; Sistem; Kejadian Eksternal; dan Regulasi.

Risiko Operasional yang berkaitan dengan Kasus Lehman yaitu ketika Lehman melaporkan kerugian sebesar $2,8milyar dan dipaksa untuk menjual $6miliar assetnya. Pada paruh pertama tahun 2008 saja, saham Lehman turun 73% dari nilai pasar dan pada akhir 2007, Lehman telah mempekerjakan 28.500 karyawan. Tapi, karena krisis finansial dan ekonomi, jumlah karyawan dikurangi atau diberhentikan sebanyak 6% dari tenaga kerja yang mereka miliki atau sekitar 1.500 tenaga kerja.

Risiko Reputasi

Pengertian : Risiko kerugian/karena adanya kekurangan dari komponen: Proses Internal; Sumber Daya Manusia; Sistem; Kejadia Eksternal; dan Regulasi.

Risiko Reputasi yang berkaitan dengan Kasus Lehman adalah dimana Reputasi Lehman sangat terancam dikarenakan Kepercayaan investor terus turun karena saham Lehman kehilangan kira-kira setengah nilainya dan mendorong S & P 500 turun 3,4% pada 9 September. Dow Jones kehilangan 300 poin hari yang sama karena investor merasa khawatir akan keamanan bank. Pemerintah AS tidak mengumumkan rencana apapun untuk membantu dengan segala kemungkinan yang muncul krisis keuangan di Lehman.

KESIMPULAN

Bank/Lembaga keuangan memiliki bisnis yang risiko tinggi maka diperlukan Governance dan pengendalian pada bisnis prosesnya (systemic).

Pentingnya Pengendalian Risiko pada Perbankan/lembaga keuangan dikarenakan jenis bisnisnya rentan akan gejolak ekonomi.

Profile risiko harus di analisis dan di update periode mengingat ketidakpastian global dan perkembangan teknologi yang sangat cepat.

MANAJEMEN RISIKO SUMITOMO CORPORATION

INTRODUCTION

1. Sumitomo Corporation adalah salah satu anak perusahaan Sumitomo Group yang merupakan salah satu dari 5 "Sogo Shosha" perdagangan umum di Jepang. Ini memiliki 120 cabang luar negeri di 65 negara, dan memiliki beragam bisnis Logam, Sumber Daya Mineral, Energi, Kimia & Elektronik dan Infrastruktur. Departemen Tembaga adalah salah satu departemen di Copper Corporation yang dimiliki unit Sumber Daya Mineral, Energi, Kimia & Bisnis Elektronik. Pada 1800-an, Sumitomo Corporation melakukan diversifikasi bisnis ke Sumitomo Bank, Sumitomo Metals, dan Sumitomo Corporation. Pada tahun 1980, mereka memperoleh posisi yang kuat & reputasi positif di pasar Tembaga.

2. Ada dua jenis pelaku pasar yaitu satu pemasok yang melakukan pasokan fisik, dan yang kedua adalah spekulan yang arbitrasi kesepakatan tanpa pengiriman. Sumitomo bertindak sebagai spekulator dan setelah memperoleh tambang di Filipina pada tahun 1984, Sumitomo berubah dari spekulator menjadi pemasok. Setelah 1988, mereka menghasilkan laba $ 3 hingga 4 juta dan mereka mengikuti strategi kepemimpinan biaya yang menyebabkan kerugian besar karena memiliki persediaan tinggi sementara permintaan menurun.

KASUS SUMITOMO CORPORATION

Kasus manipulasi harga tembaga yang sempat mengguncang pasar komoditi pada 1996. Selama 10 tahun sampai 1995, Yasuo Hamanaka, kepala divisi perdagangan logam Sumitomo Corporation, sukses memanipulasi pasar. Karena itu ia mendapat julukan Mr Copper. 

Terdapat faktor yang mendukung kesuksesan Hamanaka dalam memanipulasi harga tembaga dunia :

jumlah persediaan tembaga milik Sumitomo Corp, yang menurut beberapa laporan mencapai 5% pasar tembaga dunia. Laporan lain menyatakan bahwa jumlah tembaga yang dikendalikan Hamanaka pada suatu waktu tertentu mewakili 5% dari pasokan tembaga dunia.

Hamanaka meningkatkan penguasaan atas pasar tembaga dengan bermain di pasar derivatif, dengan membangun banyak posisi long di banyak kontrak berjangka. 

Hamanaka sangat terbantu oleh fakta bahwa London Metal Exchange (LME), bursa logam terbesar di dunia tempat Hamanaka banyak bermain, menjadi acuan bagi harga tembaga dunia. Dan tidak seperti bursa komoditi AS, LME tidak mewajibkan pelaporan posisi sehingga tidak ada statistik yang menunjukkan berapa besar open interest.

Dengan ketiga hal tersebut, Hamanaka mampu memojokkan harga tembaga tetap tinggi secara artifisial selama hampir selama satu dekade sampai pada 1995, sehingga mendapat laba besar. Selain dapat memperoleh harga tinggi untuk tembaga yang dijualnya, Sumitomo menerima manfaat dalam bentuk komisi atas transaksi tembaga yang dia tangani.

RESPON PASAR

Banyak spekulator dan hedge fund menyadari manipulasi harga oleh Hamanaka. Beberapa di antara mereka mencoba menggoyang aksi tersebut dengan melakukan short selling untuk memaksa harga dapat turun ke level yang wajar untuk kemudian menutup posisi dengan mengantongi gain. Tetapi usaha mereka gagal karena Hamanaka mampu mengeluarkan lebih banyak dana untuk mempertahankan posisinya. Pendek kata, posisi long Hamanaka memaksa pemain yang melakukan shorting tembaga menutup posisi segera dengan menderita rugi atau menyerahkan barang.

Tetapi tidak ada yang abadi. Begitu juga dengan upaya Hamanaka memanipulasi pasar tembaga. Kondisi pasar berubah pada 1995, sebagian karena kebangkitan sektor pertambangan di China yang mendongkrak produksi. Kenaikan pasokan membuat harga tembaga yang lebih mahal daripada seharusnya, akhirnya mengalami koreksi.

ANALISA MANAJEMEN RESIKO

Sumitomo Corporation sebagai perusahaan, tentunya tidak dapat terlepas dari risiko bisnis yang akan dihadapi. Sumitomo selalu berupaya mengelola risiko untuk dapat memiminalisir dan mempersiapkan dalam menghadapi risiko. Berikut ini adalah Analisis risiko yang terdapat di Sumitomo Corporation:

Risiko Strategik

Pengertian : Risiko yang disebabkan oleh adanya penetapan dan pelaksanaan rencana strategis dan kebijakan yang berdampak signifikan dan adanya penetapan dari pihak eksternal yang dapat berdampak pada pelaksanaan fungsi, tugas dan ekstensi perusahaan.

Risiko Pasar

Pengertian : Risiko Kerugian pada posisi On dan Off Balance Sheet, karena perubahan komponen.

Risiko Pasar yang berkaitan dengan Kasus Sumitomo adalah Commodity Position Risk, dimana Risiko ini timbul dikarenakan adanya perubahan harga komoditas. Sumitomo sebagai salah satu perusahaan yang melakukan penambangan dan penjualan tembaga pada sekelompok jenis instrument tertentu. Risiko yang terjadi yaitu pada kerugian yang dicapai hingga USD 1,8 milyar dalam 10 tahun karena jual beli logam tembaga oleh tradernya.

Risiko Operasional

Pengertian : Risiko kerugian/karena adanya kekurangan dari komponen: Proses Internal; Sumber Daya Manusia; Sistem; Kejadian Eksternal; dan Regulasi.

Risiko Operasional yang berkaitan dengan Kasus Sumitomo yaitu dimana Hamanaka mampu memanipulasi harga pasar tembaga. Yang mana jumlah tembaga yang dikendalikan Hamanaka pada suatu waktu tertentu mewakili 5% dari pasokan tembaga dunia.

Risiko Reputasi

Pengertian : Risiko kerugian/karena adanya kekurangan dari komponen: Proses Internal; Sumber Daya Manusia; Sistem; Kejadia Eksternal; dan Regulasi.

Risiko Reputasi yang berkaitan dengan Kasus Sumitomo adalah dimana Reputasi Sumitomo sangat terancam dikarenakan telah banyak diketahui bahwa perusahaan tersebut tidak boleh seharusnya Loss Control khususnya diposisi Hamanaka. Para trader juga berpandang bahwa sumitomo pasti telah mengetahui bahwa perusahaan telah menyalurkan dananya ke Hamanaka setiap kali adanya Spekulator yang mengguncang posisinya.

KESIMPULAN

Bank/Lembaga keuangan memiliki bisnis yang risiko tinggi maka diperlukan Governance dan pengendalian pada bisnis prosesnya (systemic).

Pentingnya Pengendalian Risiko pada Perbankan/lembaga keuangan dikarenakan jenis bisnisnya rentan akan gejolak ekonomi.

Profile risiko harus di analisis dan di update periode mengingat ketidakpastian global dan perkembangan teknologi yang sangat cepat.

Pameran Karya Mahasiswa Fasilkom Universitas Mercu Buana Point Of Sales

Assalamu’alaikum warahmatullahi wabarakatuh Good Afternoon All, thanks for your attention and now is my turn for give the presentation. at this afternoon, i will demonstrate application that we have build.
Alhamdullilah even our application is not better than else but we are proud, yah this is our result. now we are going to the application. that is a point of sales for expedition or delivery of goods now we enter to form transaction indodisi expedition. the form menu is add delivery of goods so if you want to send goods, document, chemical, we must input the data about the type of goods, destination, sender. here is sender and receiver, for destination you can choose, there are many option of town destination. and there are the type of service with different options YES, REG or OKE example. there are the type of goods, document, fragile, electronic or chemical. every single type of goods, service and destination have a different price. after you input all fields, you click save. now we choose form view delivery of goods, 
so data that we have input to form add delivery of goods will enter to this form. all of fields that we have fill like receiver, sender, telphone number. we can modify the data, edit, delete or update.
next form is price list for customer information , price of destination. we can modify this price list, edit or delete. if we want to find a destination price, we can use menu search by town, example jakarta. it will fill out the result as we search, so we can know how much the price destination the we want. we can update the price list with form view price. next form Tracking code, after we get tracking code, we can know the position and condition of our delivery status. okay because the time is limited, we enter the final report at form menu report. we can print this final report. all of the activity delivery that day collect all in this form, so grand total of delivery can we get.
thanks for your attention,
Wassalamu’alaikum warahmatullahi wabarakatuh

https://www.youtube.com/watch?v=m_NrANVAt_g&index=9&list=UUD-StTkl0wfb2wy97GJfmmw

Matrikulasi MKom Teknologi Telematika - Bapak Ir. Hari Soetanto, M.Sc

Perbedaan data dengan informasi

Adalah pada penyajian dan juga sumbernya. Data diperoleh dari berbagai sumber yang beredar seperti Isu yang beredar, apa yang kita lihat, apa yang orang lain bicarakan dan sebagainya. Data masih bersifat mentah, dalam artian, apabila data tersebut akan kita sharing kepada khalayak luas, maka data tersebut harus diolah menjadi suatu informasi yang berguna dan sesuai dengan fakta yang terjadi. Sedangkan informasi itu sendiri adalah data-data yang sudah diolah, diproses dan juga ditata dengan sedemikian rupa sesuai dengan tata bahasa yang sudah ditetapkan oleh kamus Bahasa Indonesia. Informasi yang beredar sudah sesuai dengan tata kelola Bahasa dan tergolong mature sharing serta sesuai dengan fakta yang terjadi.

Input-Proses-Output pada pengelolaan komputer

Yaitu satu kesatuan tahap untuk mendapatkan data dan informasi yang kita butuhkan. Input-Proses-Output merupakan fungsi dari Arsitektural Komputer, juga merupakan hal-hal yang saling berhubungan atau tanpa user. Berawal dari Input, inputan ini bisa kita contohkan pada Hardware yang kita gunakan, seperti inputan melalui Keyboard, Suara, Video, Mouse, dimana dengan menggunakan sarana hardware diatas, kita dapat melakukan penginputan dan selanjutnya akan kita dapat teruskan ke proses selanjutnya yaitu proses. Proses ini adalah suatu kegiatan inputan dilelola agar menjadi outputan yang sesuai dengan data dan informasi yang kita butuhkan. Proses ini terjadi didalam komputer Software dengan menggunakan Aplikasi atau program yang sudah disediakan didalam komputer itu sendiri. Sedangkan Output adalah keluaran dari hasil dari Inputan yang sudah kita proses tadi. Output didalam pengelolaan komputer bisa dicontohkan pada perangkat Printer untuk mencetak dokumen, Speaker untuk mendengarkan suara, dan lain sebagainya.

Perbedaan antara seorang Hacker dan Cracker

Adalah pada sifat yang mereka timbulkan pada saat proses penyerangan komputer berlangsung. Hacker dirancang untuk menyerang suatu komputer untuk menembus suatu sistem agar mengetahui kelemahan sistem tersebut dan bagaimana sistem tersebut dapat berjalan normal sesuai dengan prosedur yang berlaku sedia kala. Hacker memiliki sifat merusak untuk memperbaiki sistem. Seadngkan Cracker memiliki sifat merusak untuk kejahatan dan biasanya ingin menghasilkan uang. Istilah Other Outlaw sebenarnya memiliki sifat yang merusak sistem juga, namun dengan specially case, pada ukuran atas sistem dengan taraf yang tinggi dalam melakukan kerusakan atau kriminal sistem. dan kaitan ketiga istilah tersebut diatas terhadap etika komputer adalah mereka semua (Hacker, Cracker dan Other Outlaw) mengetahui apa yang mereka kerjakan pada sistem komputer, namun pada Cracker tidak bertanggung jawab atas pekerjaan yang telah dikerjakan, berbeda dengan Hacker yang masih mempertanggung jawabkan atas pekerjaan yang dikerjaan pada saat peretasan sistem komputer berlangsung.

Operating System atau OS

Yaitu merupakan perangkat lunak sistem yang bertugas untuk melakukan kontrol dan memanajemen seluruh perangkat keras yang terhubung didalamnya, OS ini juga berguna untuk menjalankan sistem Aplikasi-aplikasi pengolah kata, data, angka dan lain sebagainya. OS ini sangat dibutuhkan karena tanpa adanya OS, kita tidak akan mampu menggunakan komputer karena OS berfungsi untuk mempermudah pengguna dalam menavigasi sistem komputer secara otomatis. Penjelasan mengenai interkoneksi antar komputer yang memiliki perbedaan OS adalah ada pada Organisatrial Software, meliputi Data Transfer, Data Storage, Data Processing, dan Control. Pada interkoneksi ini memiliki perbedaan pola yang berjalan sesuai dengan fungsinya masing-masing. Begitupun dengan interkoneksi dengan gadget yang ada pada zaman sekarang yaitu Handphone khususnya, dapat dijalankan dengan menggunakan aliran tanpa kabel, yang mana untuk pengiriman data dan jalan penghubungnya menggunakan Teknologi Wireless (nirkabel) seperti Wi-fi, Bluetooth, internet dan sebagainya.

Komponen-komponen yang harus dimiliki oleh sebuah komputer, agar dapat dikatakan sebagai “Komputer”

Adalah terdiri dari Komponen Hardware dan Software. Pada Arsitektural Hardware, memiliki fungsi Input-Proses-Output dan memiliki strukturnya yaitu Storage. Pada Organisatrial Softwarenya memiliki Interkoneksi antar Sistem yaitu Data Transfer, Data Storage, Data Processing, dan control. Sebuah Komputer, akan dikatakan komputer apabila memiliki I/O, memory, Central Processing Unit (CPU) / Processor yang terdiri dari Data Processor yaitu Arithmatic & Logic Unit (ALU), Internal Memory untuk Register dan Control yang meliputi Sequencing Logic, Instruction Register/Decoder, Control Memory serta System Interconnection. Juga User Interface sehingga dapat berinteraksi dengan manusia.

Dampak positif & negatif pemanfaatan komputer didalam dunia pendidikan yaitu :

Dampak positif pemanfaatan komputer didalam dunia pendidikan yaitu :

1. Para pengajar menjadi lebih mudah dalam menyampaikan seluruh materi yang akan dijelaskan;
2. Para pengajar lebih memiliki banyak materi (unlimited) untuk kapasitasnya, karna bisa disimpan kedalam Storage tertentu dan ketika waktu mengajar telah tiba, para pengajar bisa langsung membuka Storage itu melalui komputer;
3. Dengan adanya komputer, maka kita semua telah mengikuti gerakan "Go Green - Paperless" dan tidak banyak juga uang yang para pengajar hamburkan untuk mengeprint dan membagikan materi dalam bentuk "Paper" kepada para mahasiswa;
4. Komputer merupakan device untuk mempermudah seluruh pekerjaan dimanapun kita berada; mempermudah para pengajar untuk mentransfer data materi perkuliahan, mempercepat pengajaran, dan mempersingkat waktu pembelajaran kepada mahasiswa;

Dampak negatif pemanfaatan komputer didalam dunia pendidikan yaitu :

1. Tidak semua orang dapat memanfaatkan fungsi komputer dengan benar, komputer yang seharusnya digunakan untuk belajar dan membagi ilmu pendidikan, malah disalahgunakan oleh beberapa orang tertentu, seperti pengalaman saya selama belajar perkuliahan : banyak mahasiswa yang asyik bermain Games Online melalui Laptop disaat kelas berlangsung, perbuatan ini tidak merugikan kita, namun itu sangat merugikan dirinya sendiri. Bayangkan saja, orang itu hadir didalam kelas hanya untuk bermain Games, "Istilah kasarnya : Cuma Numpang Absen dikelas".. Turut prihatin saya..
2. Banyak diantara kita, yang menjadi "Para pecinta Online Akutters".. mereka sudah benar-benar tidak bisa tertinggal dengan yang namanya "Dunia Maya". Semua Gosip selebriti dan Cemoohan terbaru yang menempel didinding jendela utama berita, menjadi andalan para "Anak Alayers" untuk mengucapkan bahasa-bahasa planet yang super-super aneh dan tidak layak untuk dicontoh, inilah yang menurut saya, dampak negatif penggunaan komputer.. Walaupun sebenarnya, semua itu tergantung dari dalam diri kita yang mengatur dan menjalankan, komputer itu hanya sebuah "Device". Jadi jika kita "Manut" dengan komputer tersebut, maka kita telah di Racuni oleh sebuah perangkat yang telah kita buat sendiri..

Sekian pendapat saya... ^__^

Jawaban Quiz Pertemuan 5 - Mata KuLiah Sistem Operasi

Quiz by Pak Pranto Busono - Mercu Buana University

Jawaban Quizz by Julaiha Probo Anggraini - 41811110045

Jawaban Quizz by Julaiha Probo Anggraini - 41811110045

Jawaban Quizz by Julaiha Probo Anggraini - 41811110045

Jawaban Quiz Pertemuan 4 - Mata KuLiah Sistem Operasi

Quiz by Pak Pranto Busono - Mercu Buana University

Jawaban Quizz by Julaiha Probo Anggraini - 41811110045

Jawaban Quizz by Julaiha Probo Anggraini - 41811110045